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全球金融监管动态快讯(2021年3月11日)

“全球金融监管动态快讯”旨在通过定期收集整理公开信息,提供国际及各个国家和地区最新的金融政策讯息,洞察全球金融监管政策趋势。

全球金融监管动态快讯(2021年3月11日)

“全球金融监管动态快讯”旨在通过定期收集整理公开信息,提供国际及各个国家和地区最新的金融政策讯息,洞察全球金融监管政策趋势。

中国内地

中国人民银行关于《证券公司短期融资券管理办法(修订征求意见稿)》公开征求意见的通知

监管机构:中国人民银行

适用对象:证券公司

《办法》提出发行短期融资券的证券公司除各项风险指标符合监管规定外,流动性覆盖率应持续高于行业平均水平,能以合理的成本及时满足流动性需求。同时明确短期融资券和其他短期负债工具余额之和不超过净资本的60%,最长期限不超过1年。

中国香港

金融领导委员会举行第十五次会议

监管机构:香港财经事务及库务局(FSTB)

香港财经事务及库务局(FSTB)和各监管机构向论坛成员简要介绍了金融业的最新发展。特别是:

  • 香港证监会和香港交易所就全球金融市场上的特殊目的收购公司(SPAC)的最新发展情况作了简要介绍。他们被要求探索合适的上市制度,以增强香港作为国际金融中心的竞争力,同时维护投资大众的利益。
  • 香港财经事务及库务局和多个金融监管机构提供了有关促进绿色和可持续金融发展方面进展的最新信息,包括由金管局和证监会共同主持的绿色和可持续金融跨机构指导小组的战略计划和近期行动要点以及粤港澳大湾区发展和“一带一路”倡议带来的机遇。

“预先批核还息不还本”计划再延长6个月

监管机构:香港金管局(HKMA)

鉴于Covid-19大流行的持续影响,香港金管局宣布再延长「预先批核还息不还本」计划6个月至2021年10月。该计划涵盖所有年销售额低于8亿港元且没有严重逾期还款的公司客户。合资格企业客户于2021年5月至10月期间的贷款本金还款期可再获延长6个月,贸易融资贷款本金还款期则可获延长90天。

新加坡

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管理金融机构远程工作的风险

监管机构:新加坡金管局 新加坡银行业协会(MAS, ABS)

新加坡金融管理局(MAS)和新加坡银行业协会(ABS)联合发表了一篇论文,探讨管理金融机构针对Covid-19采取的广泛的远程工作安排可能产生的新风险。本文研究了金融机构在运营、技术和信息安全、欺诈和员工不当行为以及法律和法规风险方面可能面临的风险。还研究了在借鉴新加坡银行业协会成员银行的经验下,远程工作可能造成的影响。本文提出了解决这些关注领域所需的关键风险管理措施,这些措施也适用于非银行金融机构。

印度

关于共同基金的通函–监管改革

监管机构:印度证监会(SEBI)

印度证监会发布了一份有关共同基金的通函,其中讨论了1996年SEBI共同基金条例(MF条例)的监管改革工作以及根据MF条例发布的各种通函。通函解释了将要实施的修订,包括对若干领域的修改,如总风险敞口限额;投资模式;资产管理公司(AMC)控制权的变更;推行绿色倡议;共同基金提交年度信息申报表(AIR);AMC员工和共同基金受托人对证券的投资;广告;业绩披露;受托人对新计划要约文件的承诺;资产管理公司的关键人员等。

澳大利亚

金融监管委员会季度声明– 2021年3月

监管机构:金融监管委员会(CFR)

金融监管委员会(CFR)于2月26日举行季度会议。CFR成员讨论了各种问题,包括:

  • 澳大利亚Covid-19疫苗计划的启动及其对信心和经济活动的积极影响;
  • 结束临时救济方案;
  • 信用条件;
  • 终止业务的最新趋势;
  • 公司破产法的变更;
  • 操作风险,包括网络风险;
  • 目前正在对澳大利亚支付系统进行两项审查;和
  • 中央银行数字货币、稳定币、加密资产和去中心化金融方面的发展。

英国

贷款标准委员会发布或有偿还模式规则审查路线图

监管机构:贷款标准委员会(LSB)

贷款标准委员会(LSB)已发布路线图,作为对“或有偿还模式”(CRM)守则审查的一部分。该路线图概述了它将在2021年进行的即将开展的活动,包括更新规则的措辞、征求意见(CfI)以及与主要利益相关者的持续活动。

有关开展开放银行未来治理的咨询

监管机构:竞争与市场管理局(CMA)

适用对象:银行

英国竞争与市场管理局(CMA)已发布有关其开放银行的未来监督和治理的咨询文件,重点是以下三个领域:

  • 由UK Finance提议的继任组织–该机构将接管开放银行实施实体(OBIE),接管OBIE除合规以外的职能,并拥有基础更广的融资和治理模型;
  • 实施CMA所需的合规监督安排,尤其是《 2017年零售银行市场调查令》第12至14条;和
  • 应采用的过渡性安排以及何时开始该过程。

欧洲

欧洲银行业管理局就有关ESG风险的第三支柱披露的技术标准草案公开咨询

监管机构:欧洲银行业管理局(EBA)

欧洲银行业管理局已根据《资本要求条例》(CRR)第449a条的规定,发布了有关第三支柱下环境,社会和治理(ESG)风险审慎披露的实施技术标准(ITS)的征求意见稿。实施技术标准为ESG的披露提供了一个框架,以确保利益相关者了解ESG的风险和策略,并可以做出明智的决策并遵守市场纪律。

欧洲银行业管理局发布有关洗钱和恐怖主义融资风险因素的最终修订指南

监管机构:欧洲银行业管理局(EBA)

欧洲银行业管理局发布了有关洗钱和恐怖主义融资(ML/TF)风险因素的最终修订指南。这些修订考虑了欧盟反洗钱和反恐融资(AML / CFT)法律框架的变化,并解决了新的ML / TF风险,包括由EBA审查确定的风险。除了加强金融机构针对反洗钱/反恐融资的基于风险的方法外,该修订版还支持制定更有效和一致的监管方法,因为有证据表明,不同的监管方法仍在继续存在。该指南对于EBA领导、协调和监督反洗钱和反恐融资行为的工作至关重要。

欧洲银行业管理局强调欧盟的主要洗钱和恐怖主义融资风险

监管机构:欧洲银行业管理局(EBA)

欧洲银行业监管局(EBA)公布了其两年一次的意见,并随附了关于影响欧盟金融部门的洗钱和恐怖主义融资(ML/TF)风险的报告。就跨部门风险而言,该意见强调了以下方面的风险:

  • 虚拟货币;
  • 金融科技(FinTech);
  • 打击资助恐怖主义的制度和控制;
  • 降低风险;
  • 监督分歧;
  • 众筹平台;
  • 处理涉税犯罪的不同方法;和
  • Covid-19的影响。

欧洲银行业管理局为投资公司发布新的监管报告和披露框架

监管机构:欧洲银行业管理局(EBA)

适用对象:投资公司

作为欧洲银行业管理局(EBA)路线图第一阶段授权的一部分,EBA已发布了《投资公司条例》(IFR)中有关投资公司监管报告和披露要求的最终实施技术标准(ITS)草案。EBA采取了相称的方法,考虑了投资公司的业务、活动、规模和联系性。实施技术标准列出了新报告框架的主要方面,涉及自有资金的计算、最低资本水平、集中度风险、流动性要求以及小型和非关联投资公司的活动水平。

美国

净稳定资金比率:最终规则

监管机构:美联储 联邦存款保险公司 货币监理署(FED,FEDI, OCC)

美联储(FED)、联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)发布了一项最终规则,规定了净稳定资金比率(NSFR),该规则旨在在金融系统中增强受保公司抵御其常规资金来源中断的能力,而不会损害其流动性状况或导致金融体系不稳定。

董事会有效性监督指导

监管机构:美联储(FED)

美联储期望大型金融机构的董事会能够有效地监督公司,因为董事会在维持公司的安全和稳健以及整合业务的财务和运营弹性方面起着至关重要的作用。指南描述了大型国内银行控股公司和储蓄及贷款控股公司的有效董事会的关键属性,即:1)为公司的战略和风险偏好设定清晰一致的方向;2)就董事会的信息需求指导高级管理人员;3)监督并追究高级管理人员的责任;4)支持风险管理和内部审计的独立性及地位;5)董事会组成和治理结构确保董事会有胜任能力。该指南还包括有效的董事会实践的说明性示例。

证监会检查部门继续关注数字资产证券

监管机构:美国证监会(SEC)

据证监会检查部门的经验,作为证券的数字资产(“数字资产证券”)的发售、出售和交易有关的许多活动给投资者带来了特有的风险。此外,分布式账本技术具有许多独特的特性,该部门鼓励企业在设计其法规遵从性计划时考虑这些特性。为了应对这些风险并适应分布式账本技术的变化和成熟,许多涉及数字资产证券的市场参与者一直在更新和加强其合规实践。

美国证监会检查部门宣布2021年优先检查事项

监管机构:美国证监会(SEC)

美国证券交易委员会检查部门宣布了2021年的检查重点,其中包括更加关注与气候相关的风险。该部门还将重点关注经纪人(监管最佳利益)和投资顾问(受托责任)的利益冲突,以及与金融科技有关的风险。该部门每年都会公布其检查重点,以提供对其基于风险的方法的见解,包括其认为对投资者构成潜在风险的领域以及美国资本市场的完整性。

美国证监会宣布成立针对气候和ESG问题的执法工作组

监管机构:美国证监会(SEC)

美国证券交易委员会宣布,在执法部门成立了气候与ESG工作组。与投资者日益关注和对气候及与ESG相关的披露和投资的依赖相一致,气候与ESG特别工作组将制定举措,以主动识别与ESG相关的不当行为。该工作组还将协调该部门资源的有效利用,包括通过使用复杂的数据分析来挖掘和评估各注册人的信息,以识别潜在的违规行为。该工作组还将分析与投资顾问和基金的ESG战略有关的披露和合规性问题。

国际

反洗钱金融行动特别工作组关于扩散筹资风险评估和缓解指导的公众咨询

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动工作组已经发布了咨询指南,旨在帮助公共和私营部门实施新的要求,以识别、评估、理解和缓解扩散风险;以及在扩散融资的背景下进行风险评估,并采取相应的风险缓解措施。

将基于风险的方法应用于反洗钱或反恐融资监管的指南

监管机构:反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

反洗钱金融行动工作组(FATF)已发布指南,以基于风险的方法对反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)进行监管。该指南旨在支持监管人员从基于规则的监管过渡到基于风险的监管。该指南包含:

  • 基于风险的监管的高级别指南,它解释了监管者应如何评估其受监管部门面临的风险并确定其活动的优先级;
  • 应对基于风险的监管中常见挑战的策略;和
  • 国家示例,包括指定非金融业务和专业(DNFBP)和虚拟资产服务提供商(VASP)的监管策略和示例。

国际证券委员会组织优先事项-工作计划2021-2022

监管机构:国际证券委员会组织(IOSCO)

国际证券委员会组织(IOSCO)已发布了2021年至2022年的年度工作计划。该工作计划涵盖了两个新的优先事项,即金融稳定性和非银行金融中介活动的系统性风险;Covid-19加剧与不当行为,欺诈和运营弹性有关的风险。其他重点领域包括:

  • 可持续金融;
  • 被动投资和指数提供者;
  • 证券和衍生品市场的市场分散;
  • 加密资产,包括稳定币;
  • 人工智能(AI)和机器学习(ML);和
  • 零售分销和数字化。

国际清算银行季度回顾

监管机构:国际清算银行(BIS)

最新的国际清算银行季度审查报告指出,审查期间的风险资产进一步加强。在货币宽松政策持续强劲、对财政刺激的预期不断增强、以及对从疫情中复苏持谨慎但波动的乐观态度的背景下,经济出现了这种上扬。对收益率的追求支撑了对新兴市场资产(尤其是东亚新兴市场资产)的普遍乐观情绪,支持投资组合流入这些经济体。

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作者: admin

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